Les étapes d’un accompagnement avec un conseiller CSF Patrimoine

La découverte

Parce que chaque cas est particulier, chaque objectif différent, nous commençons par un bilan complet de votre situation dans ses dimensions économiques, juridiques, fiscales et successorales.

• Votre situation familiale : Votre régime matrimonial : contrat de mariage, union libre, PACS et sa convention, testaments, donations ...
• Votre situation patrimoniale et financière : Vos biens immobiliers et leur mode de détention (usufruit, nue-propriété,...), vos placements financiers, vos contrats d‘assurance vie, vos comptes bancaires et vos crédits en cours...
• Votre situation fiscale : impôt sur le revenu, tranche marginale d'imposition, ISF, droits de succession, fiscalité de vos placements,..

Vos objectifs / Vos projets

La reformulation de vos objectifs patrimoniaux: Prendre le temps de définir précisément vos objectifs et vos priorités est une étape préalable essentielle si vous souhaitez mettre en place des solutions réellement adaptées à votre situation.

Nous établissons aussi ensemble votre profil investisseur.

• Vos connaissance financière
• Votre profil de risque
• Votre horizon de placement : Votre situation fiscale : impôt sur le revenu, tranche marginale d'imposition, ISF, droits de successions, fiscalité de vos placements,..

Les préconisations

A l’issue de la phase de découverte, votre conseiller vous présente et vous commente le diagnostic et ses préconisations. Elles ont pour but de réduire les éventuels décalages constatés entre votre situation actuelle et vos objectifs. Elles vous éclairent sur l’intérêt de la solution proposée, de ses éventuels risques ou limites et s’assurent de votre bonne compréhension du produit souscrit. Le conseiller vous adresse aussi toutes les informations sur le ou les produits proposés.

La mise en œuvre des solutions

Au-delà du diagnostic, nos préconisations portent sur le conseil en assurance, placement financier et immobilier. CSF Patrimoine a sélectionné dans chaque domaine des partenaires fiables et des solutions pertinentes, vous les présente et avec votre accord vous accompagne dans leur mise en place, puis dans le suivi et l'adaptation de ces préconisations dans le temps.

Bien sûr, nous vous garantissons le respect de la plus stricte confidentialité, dès notre premier contact

Qui est CSF Patrimoine ?

CSF Patrimoine est une marque de CSF Assurances, société de courtage d’assurances et de conseil en gestion de patrimoine détenue à 100 % par l’association CSF.
Sa mission, dans le respect des valeurs du groupe CSF, est de vous conseiller puis de vous accompagner dans le choix des meilleures solutions d’épargne, de placement ou d’achat dans l’immobilier neuf.
Ainsi quels que soient votre situation et vos objectifs, CSF Patrimoine apporte à chacun un conseil personnalisé.

Les engagements de CSF Patrimoine

• S'enquérir de votre situation globale et de vos objectifs avant de formuler un conseil.
• Apporter la même qualité de conseil quel que soit votre patrimoine.
• Agir au mieux de vos intérêts. Garantir la confidentialité des informations confiées.

Les conseillers CSF Patrimoine, des experts à votre service

« Formés régulièrement sur les nouveautés, la réglementation et dotés de nombreuses années de pratique, les conseillers de CSF Patrimoine sont armés pour défendre au mieux vos intérêts et vous proposer les solutions adaptées. »

Benoit Hoine, Directeur général - Groupe CSF