Les étapes d’un accompagnement avec un conseiller CSF Patrimoine
Qui est CSF Patrimoine ?
CSF Patrimoine est une marque de CSF Assurances, société de courtage d'assurances et de conseil en gestion de patrimoine détenue à 100 % par l'Association CSF.
Sa mission, dans le respect des valeurs du Groupe CSF, est de vous accompagner dans le choix des meilleurs solutions d'épargne, de placementou d'achat dans l'immobilier neuf.
Les engagements de CSF Patrimoine
S'enquérir de votre situation globale et de vos objectifs avant de formuler un conseil.
Apporter le même qualité de coneil quel que soit votre patrimoine.
Agir au mieux de vos intérêts. Garantir la confidentialité des informations confiées.
Nos conseillers, des experts à votre service
« Formés régulièrement sur les nouveautés, la réglementation et dotés de nombreuses années de pratique, les conseillers de CSF Patrimoine sont armés pour défendre au mieux vos intérêts et vous proposer les solutions adaptées. »
Benoit Hoine, Directeur général - Groupe CSF
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La découverte
Parce que chaque cas est particulier, chaque objectif différent, nous commençons par un bilan complet de votre situation dans ses dimensions économiques, juridiques, fiscales et successorales.
- Votre situation familiale : Votre régime matrimonial : contrat de mariage, union libre, PACS et sa convention, testaments, donations ...
- Votre situation patrimoniale et financière : Vos biens immobiliers et leur mode de détention (usufruit, nue-propriété,...), vos placements financiers, vos contrats d‘assurance vie, vos comptes bancaires et vos crédits en cours...
- Votre situation fiscale : impôt sur le revenu, tranche marginale d'imposition, ISF, droits de succession, fiscalité de vos placements,..
Vos objectifs / Vos projets
La reformulation de vos objectifs patrimoniaux: Prendre le temps de définir précisément vos objectifs et vos priorités est une étape préalable essentielle si vous souhaitez mettre en place des solutions réellement adaptées à votre situation.
Nous établissons aussi ensemble votre profil investisseur.
- Vos connaissance financière.
- Votre profil de risque.
- Votre horizon de placement : Votre situation fiscale : impôt sur le revenu, tranche marginale d'imposition, ISF, droits de successions, fiscalité de vos placements,..
Les préconisations
A l’issue de la phase de découverte, votre conseiller vous présente et vous commente le diagnostic et ses préconisations. Elles ont pour but de réduire les éventuels décalages constatés entre votre situation actuelle et vos objectifs. Elles vous éclairent sur l’intérêt de la solution proposée, de ses éventuels risques ou limites et s’assurent de votre bonne compréhension du produit souscrit. Le conseiller vous adresse aussi toutes les informations sur le ou les produits proposés.
La mise en œuvre des solutions
Au-delà du diagnostic, nos préconisations portent sur le conseil en assurance, placement financier et immobilier. CSF Patrimoine a sélectionné dans chaque domaine des partenaires fiables et des solutions pertinentes, vous les présente et avec votre accord vous accompagne dans leur mise en place, puis dans le suivi et l'adaptation de ces préconisations dans le temps.
Bien sûr, nous vous garantissons le respect de la plus stricte confidentialité, dès notre premier contact.
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CSF Patrimoine - Service de conseil en gestion de patrimoine du CSF. CSF Patrimoine est une marque de CSF Assurances.
CSF Assurances- SARL de courtage d’assurances au capital de 8 500 000 € - RCS Paris 322 950 148 - Siège social : 9 rue du Faubourg Poissonnière 75009 Paris. Enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 008 834 (www.orias.fr) en qualité de courtier d’assurance ou de réassurance (COA). Intermédiaire en transactions Immobilières et fonds de commerce sans détention de fonds : Carte N° CPI 75012022000000012 délivrée par la CCI de Paris Île-de-France. Responsabilité Civile Professionnelle : police n° FN 4608 et Garantie Financière : police n° RPI10147372 souscrites auprès de CNA Insurance Company (Europe) S.A. conformément aux exigences réglementaires du Code des Assurances et de la loi Hoguet.
