Bilan patrimonial

Quels que soient vos objectifs (préparer votre retraite, réduire vos impôts, constituer un patrimoine, optimiser vos placements, acheter un logement neuf...), les conseillers en gestion de patrimoine de Progretis réalisent avec vous un bilan patrimonial complet et gratuit pour mettre en oeuvre les solutions qui vous conviennent.

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Avec la carte CSF, bénéficiez du bilan patrimonial gratuit !

Lors du premier entretien

Un conseiller passe en revue l’ensemble de votre situation, dans ses dimensions financières, fiscales et successorales.

L'analyse et le diagnostic
Votre patrimoine immobilier et financier, valeur, usage et mode de détention de vos biens immobiliers. Description de vos avoirs financiers : assurance vie, comptes bancaires, crédits en cours, comptes titres et PEA, contrats de prévoyance, épargne salariale…

Votre situation familiale et matrimoniale
Régime matrimonial, contrats de mariage, union libre, PACS, testaments, donations...

Votre situation fiscale
Impôt sur le revenu, ISF, droits de successions…

Puis votre conseiller prend le temps de recueillir vos objectifs, vos priorités et votre sensibilité au risque.

Lors du deuxième entretien

Il vous présente le diagnostic réalisé, sous la forme d’un rapport qui reprend clairement et précisément les informations que vous lui avez confiées ainsi que les axes d’améliorations qu’il convient d’envisager pour atteindre vos objectifs.

Les préconisations proposées portent sur :

Le conseil en assurance
Souscription de contrats d’assurance-vie, rédaction personnalisée de vos clauses bénéficiaires, proposition de solutions d’épargne retraite ou de prévoyance,…

Le conseil en investissement financier
Transfert et gestion de votre PEA, souscription de FCPI et FIP, souscription de compte sur livret,...

Le conseil en immobilier
Investissement en direct ou en SCPI, dans le cadre fiscal adapté à votre situation, recherche du logement et mise en place du financement.

10 bonnes raisons de réaliser un bilan

  • Identifier des sources,
    de revenus complémentaires,
  • Optimiser la rentabilité de vos placements,
  • Investir dans l’immobilier,
  • Préparer votre retraite,
  • Transmettre votre patrimoine,
  • Protéger vos proches
    contre les conséquences d’un décès,
  • Réduire votre impôt sur le revenu,
  • Réduire votre impôt sur la fortune,
  • Vous constituer un capital,
  • Réorganiser votre patrimoine.

Avis CSF : le Bilan patrimonial est proposé par Progretis, la société de conseil en gestion de patrimoine créée par le CSF. Comme toutes les structures pilotées par le CSF, Progretis porte les mêmes valeurs de solidarité, de rigueur, de transparence et de qualité de la relation humaine que l’association. Les conseillers Progretis sont formés dans cet esprit. Leur compétence vous assure une vraie qualité de conseil. En présentant le Bilan patrimonial gratuit dans la gamme des services disponibles pour les adhérents du CSF à jour de leur cotisation, le CSF veut permettre au plus grand nombre de disposer de cette expertise.
Offre soumise à conditions,